投资顾问业务管理

这些条款落实到系统中，重点包括以下四大功能模块:

1)对资源的整合:包括资讯、产品的整合，客户账户信息与分析的整合。
2)对人员的管理与评估，重点是对投顾双资格的管理，投顾的双资格是指:协会颁发的投资顾问执业资格和公司内部发放的投资顾问上岗资格。投资顾问必须经过投资顾问平台三个月的试用期，考核通过后方予以转正，取得协会投资顾问资格的投资顾问，由研究所或理财中心授予公司投资顾问岗资格，并根据投资顾问平台考核结果评定投资顾问职级，正式充实投资顾问业务。

3)业务流程运营管理:包括客户签约投顾业务流程、产品订单处理流程、收费扣费流程，以及投顾参与产品生产的流程、媒体活动流程等。流程运营管理要能灵活定义流程节点，实现流程的流转和流程管控。

4)投顾的绩效管理:投顾的绩效可能包括服务效果、产品生产能力、服务行为等方而的考核:
    .服务效果:这个跟营销考核类似，各券商为了激励投顾业务的推广，会采取一些激励措施。常用的服务效果指标如:签约客户数量、退签数量、增值佣金、增值收入、服务价值率、资产增值率、客户周转率等。
    .产品生产能力:工作量考核指标如:阅读研究报告的数量、在会议中提交观点的数量、制作工作底稿的数量等;丁作质量考核指标如:荐股收益率、模拟组合收益率、产品响应度、产品评价等。
    .服务行为:参加会议的情况、服务勤奋度、响应速度、客户投诉、合规性考核等。
5)风险管理:投顾业务的风险管理可能包括以下几个方式:
    .客户交易风险:包括代客理财的监管、客户亏损度监控。
    .服务行为监控:事前控制包括产品生产时的知识版权审核、客户服务过程中关键字过滤、投资建议中信息隔离培控制等;时候控制包括投顾服务日志、信息发送记录、在线交流日志、媒体活动材料等抽查。
    .适当性风险:投顾推荐产品的错配提醒、投资建议推出后客户亏损较大提醒、客户产品定制错配提醒等，这里的错配是指产品的风险属性或产品特征与客户的风险属性或客户特征不匹配。