投资顾问系统设计要点
1.总体
投资顾问需要了解客户需求，评估客户风险承受能力，为客户提供有针对性的顾问建议服务。产品推介、沟通交流是投资顾问最为重要的内容，因此投顾业务支持系统应该包括三个系统的建设:
1.给业务管理人员使用的投资顾问业务管理系统:实现券商对投资顾问团队管理、投顾业务运作管理、投顾业务开展的风险管理，包括投顾资质管理、产品生产管理、签约与收费管理、考核管理、风险控制等模块。业务管理系统提供投顾等服务人员的执业支持、管理和营销服务;同时业务管理系统要满足监管要求，实现而向投顾工作的合规检查、留痕报备等要求。业务管理系统类似于经纪人管理系统，从业务支持、监管和业务合规性考虑得更多。
2.给投资顾问使用的投顾工作平台:投顾跟经纪人最大不同是，投顾以咨询和服务为主要职责，因此日常工作中，需要有效的工具支持，这些工具包括:
1)投顾个性化产品的生产(枪)
2)具有可操作性投资建议的加工(子弹)
3)投资依据报告的支持(火药)
4)客户沟通的工具(通道)
3.给客户使用的金融终端服务:而向客户细分的投资者终端和社区，是客户接收产品及服务的终端或工具。
这三个平台，作为而向三类使用者的应用，还可以与其他业务整合在一起，如投资顾问工作平台，还可以与即时通讯系统、资讯系统、培训系统等整合;业务管理平台可以把CRM系统中的客户分级分类、产品运营等功能整合:客户金融终端与即时通讯系统、行情交易系统等整合。
