家族办公室管理家族财富、家族企业和家族成员的超级管理工具

家族办公室在富豪家族中备受青睐，作为超级管理工具，家族办公室具有财富保值增值，规划管理家族企业，培育家族成员的功能，具有非常高的功能价值。简单地说，家族办公室能够给客户带来的价值是一套系统性，整体性的规划方案，在这个方案的指导下运用各种工具，提供各项服务，从而帮助这个家族实现其独特的愿景，使命和价值观。

单一家族办公室

家族办公室是家族财富管理的最高形态。通常设立一个性价比较高的单一家族办公室(Single FO)，FO的主要作用是密切关注家族的资产负债表，通过成立独立的机构、聘用投资经理、自行管理家族资产组合(而不是委托金融机构来管理)，帮助家族在没有利益冲突的安全环境中更好地完成财富管理目标、实现家族治理和传承、守护家族的理念和梦想。

美国证券交易委员会(SEC)将单一家族办公室定义为“由富有家族设立的法人实体，用以进行财富管理、财富规划、以及为本家族成员提供其他服务”。

家族办公室的主要功能是负责治理及管理四大资本——金融资本、家族资本、人力资本和社会资本。

1、金融资本。FO从整体上进行家族财富的集中化管理，将分布于多家银行、证券公司、保险(放心保)公司、信托公司的家族金融资产汇集到一张家族财务报表中，通过遴选及监督投资经理，实行有效的投资绩效考核，实现家族资产的优化配置；家族财务的风险管理、税务筹划、信贷管理、外汇管理等日常需求也是家族办公室处理的内容。

2、家族资本。FO承担了守护家族资本的职能，不但包括家族宪法、家族大会等重要的家族治理工作和家族旅行与仪式(婚丧嫁娶等)的组织筹办，还包括档案管理、礼宾服务、管家服务、安保服务等家族日常事务；当然，对于在全球拥有多处住宅、艺术品收藏、私人飞机和游艇的家族而言，对衣食住行有赖于家族办公室进行有效管理；选拔及管理训练有素、值得信赖的贴身工作人员(例如管家、司机、厨师、勤务人员、保镖)是财富家族面临的一个挑战，尤其在服务精神和传统并不强健的中华文化中。

3、人力资本。FO要强化家族的人力资本，通过对不同年龄段家族成员的持续教育，提升能力与素质；下一代培养和传承规划是FO工作的重点，下一代家族成员的正式大学教育、实习和工作需要进行系统规划，并结合战略目标、家族结构、产业特征、地域布局等因素进行具有前瞻性的传承设计。

4、社会资本。FO还要负责包括家族慈善资金的规划和慈善活动的管理、家族社交活动及家族声誉等社会资本的保值增值，重要的关系网络需要家族在FO的帮助下进行持续的浇灌和系统的管理。

1、资产管理：对于极度富有的家族来说，资产有效的管理是首要工作，然而要管理一个规模庞大且需永续经营的家产，除了有完善的资产配置外，更要确保资产的稳定增值。

2、税务规划：从家族成员的个人所得税到家族企业的营业所得税，都是税务规划所需要全面含盖的范围，另外，还有包括家族间的继承和赠与等税赋问题，更是需要即早规划。

3、风险管理：家族资产的继承和分配最容易产生争论，一旦忽略事先统筹，直接的后果就是资产的快速流失；妥善的保险和信托的规划，可以降低此种风险发生的机率。

4、家族企业管理：每个家族都有其致富的本业，可能是贸易、不动产开发或是投资而来，未来将会遇到所有权和经营权是否分离的问题，是透过专业经理人或是由家族成员来管理，以及家族股权如何分配的问题，都需要提供相关信息来协助决策。

5、家族后代教育：永续经营是家族企业的终极梦想，协助培育下一代成为足以管理家族企业的能力，以及提供机会去学习如何去处理相关事务的经验，是家族办公室重要的课题。

总的来说，家族办公室可以达到家族财富传承咨询，家族资产保全咨询，家族资产配置咨询，家族企业传承咨询，移民及跨境财富传承规划，婚姻财富规划，金融信息咨询，投资咨询（非证券类），税务咨询，商务咨询，财税筹划，慈善规划等一些列功能目的。