服务分类
首页 > 热门专栏

新加坡银行开户最新动态，在高风险国家有业务往来开户将受限

除了香港之外，新加坡银行开户也是中国投资者青睐的离岸账户。为了鼓励外资投资，新加坡政府提供了非常多便利政策，开户限制并不多，但是随着国际金融反洗钱政策管控收紧，新加坡银行开户的门槛也随之升级，所以如果想要在新加坡银行开户，很多注意事项需要了解清楚。银行开户受限的高风险国家信息公司银行开户需要提供供应商或者客户业务信息，但是如果与高风险的国家相关联的话，开户会受到限制。以下属于高风险国家相关信息：1...

目录
银行开户受限的高风险国家信息
新加坡银行开户需要的资料
新加坡银行开户注意事项

银行开户受限的高风险国家信息

银行开户受限的高风险国家信息
除了香港之外，新加坡银行开户也是中国投资者青睐的离岸账户。为了鼓励外资投资，新加坡政府提供了非常多便利政策，开户限制并不多，但是随着国际金融反洗钱政策管控收紧，新加坡银行开户的门槛也随之升级，所以如果想要在新加坡银行开户，很多注意事项需要了解清楚。
 
银行开户受限的高风险国家信息
公司银行开户需要提供供应商或者客户业务信息，但是如果与高风险的国家相关联的话，开户会受到限制。以下属于高风险国家相关信息：
1、第一类：受联合国和/或美国制裁的国家
包括伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴，这5个国家是受联合国和/或美国制裁的，国内大部分银行拒绝办理这些国家的国际业务。
2、第二类：受美国（和/或）欧盟等单方面制裁的实体
例如俄罗斯。近年来，美国和欧盟对俄罗斯的国防、金融和能源等行业采取一系列制裁措施。查询显示，当前位于美国制裁名单上的俄罗斯银行多达94家（含分支行），其中包括该国大的银行之一的莫斯科银行，也就是本文开头那家企业遇到的汇款银行。
3、第三类：未受制裁但疑似为受制裁实体提供金融服务的国家
例如阿联酋（主要是迪拜、阿布扎比、沙迦这些酋长国）、沙特、土耳其等，来自这些国家的美元付 款，涉嫌为高风险个人/组织（如伊朗、ISIS）提供金融服务，有可能会被美国核查，或者国内的一些银行为避免摊上事儿，也会主动进行核查。
4、第四类：未受制裁但高风险的国家
例如土耳其、巴基斯坦等，这些国家国内政局不稳，与美国若即若离，被制裁的可能性很大。对于这些国家的业务，银行也是比较谨慎的。
 
以下国家可以签订合同，但需要向银行提供所需的各种证明关系，以证明业务合法。
国家包括：阿联酋、沙特、土耳其、巴基斯坦、阿富汗、土库曼斯坦。
证明材料包括：
1、反洗钱调查表；
2、风险承诺函；
3、说明：出口方、付款方、三方关系。

新加坡银行开户需要的资料

新加坡银行开户需要的资料
1、注册文件；
2、公司章程；
3、所有董事和股东的护照和身份证；
4、离岸公司需要提供近6个月的董事在职证明；
5、香港公司需要提供周年申报表和商业登记证；
6、账户激活款。
根据公司业务情况提供：
7、2-3套全套业务合同及发票；
8、企业最近3个月银行账单；
9、财务报表；
10、董事或股东的背景介绍或个人简历。

新加坡银行开户注意事项

新加坡银行开户注意事项
1. 开户的公司若有新加坡业务（供应商/客户/计划请员工/计划租办公室，可以提高下户几率）
2. 需提供 KYC 上面每一个客户和供应商的网址，公司注册地。（请确保网址的内容和开户公司的业务性质相关联。）
3. 所提供的采购和销售单据，至少提供其中 3 笔汇款单据。汇款单据需要有收款人和付款人信息。这些信息需和合同上的收付银行信息吻合。
4. 贸易类公司，运单细节：
a. 发货和收货人，需要和提供的单据相吻合，或者相关联。
例如：合同 A 卖给 B, A 向 C 买，银行可以接受的运单是A-B 或，C-B
b. 提供运单的物流信息
需要提供物流公司的官网，并且提供每一单运单的物流信息。（起始港-卸货港） 起始港与卸货港信息，需要和合同吻合。
5. 若有和新加坡公司来往的业务，提供单据时，请提供完成的收付款凭证（凭证需显示付款方和收款方信息），贸易公司，需提供已经完成的 BL 及物流信息。
银行开户政策收紧，针对的是一些非法洗钱偷税的行为，对于正当做生意的人来说并不会有太大的影响，只是银行开户门槛提高，对于中小型企业来说的打击会大一些，因为这样一来就很难达到一些大行的开户门槛。不过，新加坡的银行众多，也有一些开户门槛低的银行，怎么选择银行开户，自己的资质可以选择哪些银行开户，如果想了解这方面的问题，可咨询瑞丰德永开户服务专家。
编辑推荐：
上一篇：马来西亚注册公司，这些问题要理清头绪
下一篇：打开「一带一路」新格局，香港或成「一带一路」融资中心

推荐

我们的优势

全球47个地区设有办事处 (部分地区)

中国：香港   深圳   北京   上海   天津   广州   杭州   南京   宁波   青岛   厦门   大连   福州   澳门   台北
海外：马来西亚   新加坡   美国   英国   纳闽   开曼   BVI   泰国   韩国   日本   澳洲   印度   汶莱   爱尔兰   印度尼西亚   越南   巴巴多斯

典型客户案例

tricor卓佳 | 瑞丰德永服务客户

客户反馈

  • 殷先生 富来森集团经理

    瑞丰德永让我更加专心于产品和团队，服务非常专业。和瑞丰德永合作，省心！

  • 纪萤 贝塔斯曼集团董事

    专业的服务，专业的知识，瑞丰德永，值得信赖的合作伙伴。

  • 罗先生 GAITELY经理

    在这次的服务过程中，现在的商务人员服务细致，专业认真，达到了我们的工作要求，十分满意。

  • 李先生 海康威视总经理

    工作态度严谨，各阶段进度把握合理，准确地满足了我们对该项目的要求，希望未来有更多方面的紧密合作。