摩根和瑞信4亿美元与美国SEC和解

    由于被指控误导投资者投资10多亿美元在主要由次级房贷支持的证券上，美国摩根大通银行和瑞士信贷证券的美国子公司同意向美国证券交易委员会（SEC）支付4亿多美元罚款，以了结对其在销售住宅抵押贷款支持债券过程中误导消费者的指控。

    涉嫌扣留现金和误导

    综合新华社和《华尔街日报》的报道，【注册美国公司好处】美证交会指控摩根大通银行在2006年12月份出售18亿美元住宅抵押贷款支持债券时，对抵押房产的贷款偿还情况做了虚假和误导性陈述。在此交易中，摩根大通银行获得270多万美元收入，而投资者损失至少3700万美元。

    扣留投资者的按揭贷款结算额的做法，出现在摩根大通于2008年购买的贝尔斯登（Bear Stearns）在2005-2007年间发售的156个产品中，和瑞士信贷在同期发售的75个产品中。美证交会称，贝尔斯登被摩根大通收购后，仍然延续这种做法。

    根据协议，摩根大通与瑞

    士信贷将通过美证交会分别支付2.969亿及1.2亿美元，发放给受到伤害的投资者。声明中两家银行均对协议完成表示“满意”。而两家公司至今并无承认或否认指控。

    美证交会的官员说，抵押贷款支持债券等金融产品是引爆金融危机的罪魁祸首，一旦房地产市场崩溃，与此相关的虚假陈述将导致投资者遭受巨额损失。

    美证交会是美国金融业的主要监管机构，在过去两年半针对金融危机的执法活动中，共调查了117人，其中近一半是公司高管，22亿美元。

    处罚并追缴了SEC：将继续追查类似案件

    参与协议的官员包括总统奥巴马在1月组成的联邦及州检察官和监管机构等。他们表示，今后会有更多的执法行动。这意味着，大银行可能会因为令人讨厌的按揭贷款证券，而面对相关的政府行动和投资者的诉讼，从而经历更多财政上的痛苦，美国证券交易委员会的执法部门的主管库萨米（Robert Khuzami）说，被指称的失当行为“是造成投资者在美国住房市场崩溃后遭受巨大损失的主因”。

    目前，许多大银行仍然面临着一连串的由按揭贷款危机带来的法律挑战。

    《华尔街日报》报道说，【美国公司注册】这些案件将再次激活关于证券监管机构是否足够积极地讨论。

    科罗拉多大学的法律教授Erik Gerding认为，对于摩根大通来说，2.97亿美元的和解费仅仅是一个“做生意的成本”。

    他说，执法行动是针对公司而不是行政人员的事实，减低了其可能产生的影响。“从政策的角度来看，真正的问题是，当下一个泡沫来临时，是否有人会被这类和解所阻止？”Gerding说。

    在电话会议上宣布这个消息时，美国证券交易委员会的库萨米说，在这类复杂的交易中找到哪些个人应该承担法律责任“往往是非常具有挑战性的”。因为每个个人只是涉及这个复杂交易中的某个方面。

    但是，他说：“我们决不回避控告个人，如果我们可以确定其负有责任。”