香港银行开户第一关，香港银行开户KYC调查
申请香港银行开户要过的第一个难关就是银行KYC调查，为什么香港银行开户也需要KYC调查呢？香港本地银行KYC调查的第一项就是对客户信息的筛选，从KYC中，可以了解到申请香港银行账户的客户基本情况，只要是政府工作人员一概拒绝。
按照香港金管局的要求，金融机构必须建立反洗钱内部控制机制，但实际操作中，很难要求香港本地银行每签约一位客户都到税务、商务机关去核实其财富来源。香港银行仅凭对客户信息（即KYC）的掌握来鉴别财富来源是否合法。KYC要求金融机构实行账户实名制，并了解实际控制人和实际受益人，对客户身份、常住地址或企业业务充分了解、核查。
KYC审核需要提交资料：
1.公司注册证明
内地公司（营业执照正本，要求：由中国工商局颁发，要能够清晰看清楚每一个文字，彩色扫描版为佳）
香港公司（公司注册证明书+商业登记条例（两个文件需合并为一个PDF文档）要求同上，必须清晰。）
2.公司账单
以下账单任选其一即可（水、电、燃气费账单，网络费用账单，公司银行对账单，税务及社保缴费账单等，用以证明公司正常运营）；
要求账单费用产生日期和开票日期需在90天以内，且由正规机构出具，需印有公司名称和详细地址，公司名称需与公司注册证明文件上的名称保持一致，地址需为公司实际运营地址。
3.银行账单
公对公银行对账单（要求有公司名称，与公司注册证明文件上的公司名一致；需有清晰可见的银行名或logo；必须有在该行开户的银行账号；账单开具日期需在6个月以内任一时间段的银行流水，或开户许可证发证日期在12个月以内；如需保密可自行遮挡流水往来记录，不接收电子账单，必须为纸质账单照片或扫描件）
4.公司受益人证件（占股20%以上，按实际填写）
首选护照，没有可提供户口本本人页（无需整个户口本）+身份证正反面；身份证正反面图片文件需合并为1个PDF文档，户口本本人页另外单独准备一个文件。
5.法人个人费用账单
任选其一：水、电、燃气、网络个人信用卡账单等。要求：费用产生日期及开票日期都在90天以内，正规机构出具，印有姓名和详细居住地址，需为主要联系人目前的实际居住地址。
6.公司受益人个人费用账单
要求与法人个人费用账单相同。
7.主要联系人证件
要求与公司受益人证件相同。
