CRS全球税务监管环境下，如何避免海外银行账户被封？
1、确保信息真实有效
切忌使用虚假、捏造的资料，申请开户及每年被银行机构要求配合尽职调查时候，提供的资料需要保证其真实有效性，如个人/公司股东真实身份证明文件、公司业务介绍、业务来往合同、单据等等真实资料。
2、保持正常交易
大量的“僵尸户”的存在会提高银行的维系成本，长期不使用或不活跃的账户容易被银行“盯上”，特别是余额为零的账户更容易被冻结甚至是被“清理”。
因此，为避免这种情况，离岸银行账户账户需要存入足够的资金，开户之后也应及时启动，并保持一定的资金流水(运作)，比如3个月内要保持至少3-5次的交易，拒绝做“僵尸户”。
3、不与高风险地区交易
若不是真正的业务需要，尽量避免与敏感/高风险/战乱等国家与地区进行交易，比如伊朗、朝鲜、巴西、伊拉克、叙利亚等等。这些地区有更大几率涉及洗黑钱、转移可疑资金等违法行为，银行容易因此面临巨额罚款，因此若有与这些地区的资金往来，容易被银行列为可疑账户，进而做出进一步限制措施。
4、积极配合银行尽职调查
银行出于金融风险管控以履行CRS或尽职调查等职责，每年会定期对账户持有发出商业调查信件，要求其持有人定期更新资料，包括审计报告、会计师证明、业务运营合同等证明文件，一般会以邮件形式发出且有时间限制，若未积极配合有可能会导致账户被关。
5、多做好“几手”准备
为了保持公司业务的正常运营，避免因为银行账户被冻结或不能使用带来的业务限制等情况，大家应该做好“几手”准备：一间企业应备有2-3间不同的银行账户，以备不时之需。
可考虑多开设几个海外银行账户备用，一来可以降低风险，二来也可以跟不同银行建立良好关系。
