前员工曝汇丰银行美国分部犯罪交易内幕

据美国《世界网络日报》(WND)9日报道，世界银行巨头“汇丰银行”美国分部的一位前员工在接受该报采访时透露了该行存在洗钱等非法交易内幕。

前支行副总裁职务之便的新发现

报道说，这位名叫约翰·克鲁兹的员工曾任汇丰银行纽约南部地区支行的副总裁兼客户经理。在采访中，他向该报提供了一份长达1000多页的文件，其中包括很多公司客户的分类账户信息，这些信息成为他指控银行每月进行“洗钱交易”的证据。

克鲁兹透露，作为客户经理，他经常需要通过公司的电脑系统查看各种账户信息，再据此对账户持有者进行面访，以便向其提供更多的银行产品和服务。在这一过程中，他发现了很多银行可疑行为的文件。他把这些文件摘录下来，并将文件备份交到了银行安全部门和他的上司手中。令人吃惊的是，银行的管理层对他的报告毫无兴趣，甚至指责他是疯子，还警告那些交易中出现的问题与他无关。

为了使得自己掌握的资料能够公之于众，克鲁兹2011年还专门出了一本名为《世界银行的世界欺诈：盗用你的身份》的书，详细介绍了他在汇丰时的经历。

文件暴露银行的可疑行为

克鲁兹指着由汇丰银行计算机系统中自动生成的一个帐目总帐表说，“这本来是一家船务公司，每年的交易总额高达200多万美元。但是在总帐单上却显示该公司通过贝宝(PayPal，一种国际贸易支付工具)和美国运通(American　Express)进行的交易额却高达数百亿美元。”他还介绍了自己面访该公司时的情形。他说：“办公地点里只有两名不会讲英语的员工，唯一能证明他们有交易活动的证据只是摆放在角落里的几个小箱子。”

还有一份文件显示，有一个公司从2009年7月21日到2009年8月20日这一个月内在汇丰进行了134万美元的存款和123万美元的取款的交易记录。克鲁兹说，“这些账户记录无法说明钱从哪来，将到哪去。只能表明交易行为的存在，但是，钱从账户里消失了。钱到哪去了？只有银行知道确切去向，但他们不会做出解释。”

还有记录显示有一家公司在这一个月于汇丰银行进行的成千美元进出账户的交易。克鲁兹指出，“每天都会有几千美元以好几笔的形式的进账。你看到只是不断地转账记录，但这些钱都到哪里去了？无从知晓。”

克鲁兹形容汇丰是在精心地上演一场“骗局”。“很多这样的交易很都不是发生在面对面的客户往来中，而是在无迹可寻的网上。”

违法真相：身份盗窃

在克鲁兹提供的1000多页的客户账户信息显示，汇丰通过盗用他人身份来获取合法的社会保险号码，之后用这些号码创建虚假的零售和商业银行账户，通过这些账户可以进行存取款交易，每日的交易额数以亿计，而被盗用身份者却毫不之知情。

“当一个人意外得到一笔他们毫不知情的贷款后，通常贷款的5%会作为(虚假的)纳税申报被转到手中，而另外的95%都在银行经理的手中。整个操作过程涉会及两名经理，其中一位经理负责交易，另外一位负责对交易的公证事务。而更高层的管理层则负责签发贷款许可，有时即使贷款被以背书的形式被拒以后，他们仍会签发许可。”

有关部门对银行违规行为的调查自2003年已经开始

克鲁兹还透露，他手上有他与汇丰银行美国分部管理人员及银行安保人员的会议录音，这些录音都是他用指控众多银行经理参与犯罪活动的证据。

他说：“从银行柜员、业务代表、经理再到银行高管，他们的录音我都有。他们根本就是一个犯罪群体。”

今年一月份，路透社曾报道称，美国参议院的常设调查小组委员将于今年年末就汇丰银行美国分部的洗钱行为展开调查。

上周，路透社又报道称，由于对“反洗钱法规”态度放松，早在2003年，美国联邦执法人员就已经开始对总部设在伦敦的汇丰银行控股公司下属美国分部展开了调查。

路透社报道称，据美国两家顾问事务所提供的机密文件，从2005年开始，汇丰银行就已经开始大规模违反银行保密法和其他的反洗钱法律，未对涉嫌毒品交易、恐怖主义融资以及其他犯罪活动的数千亿美元交易做充分审查。