湖北54亿典当资金高利放贷再调查：检方被指移花

非法放贷疑云

本案的另一个备受瞩目的焦点是：检方所指的72笔业务是否属于非法金融发放贷款？

在此72笔业务中，其中有17笔为谊信永和与民生典当合作，并以后者为主体。“谊信永和在2007年7月成立的同时，对典当公司进行了预登记，申报典当公司因有前置审批程序，我们一直到2008年底才审批下来。”谊信永和一公司职员告诉记者，“在等待审批期间与民生典当合作，是为了储备投资及典当人才。况且，民生典当也是依法设立的合法经营典当业务的公司。”

其余的55笔典当业务则是发生在融泰典当单独经营阶段。主辩顾问汪少鹏举证说：“2008年12月11日商务部为融泰典当核发《典当经营许可证》；2009年1月14日，武汉市公安局为其核发《特许行业许可证》；2009年1月19日，湖北省工商局为融泰典当核发经营执照。”可见，融泰典当具备典当资质，设立符合《典当管理办法》规定，是合法的典当业务经营机构。

检方认为其中有一部分抵押财产权利凭证采取“封包”，没有到有关部门实际办理抵(质)押手续，因而不构成实际典当法律关系。“72笔业务，大多为短期借款，最短的1天，长的不过十几天，有些抵押登记手续来不及办理。我们承认有这方面的问题。但不能因此否认典当法律关系的成立啊！”联谊方面表示。

黄石市公安局还委托武汉正浩对3笔银行信贷资金和3笔贴现资金进行过鉴定。在6笔资金调度的账户中，企业自有资金余额均大于流入的信贷现金或贴现资金。“因此，不能作出流出的对外借款资金为信贷资金或贴现资金的唯一性结论。”

联谊公司还对鉴定所采用的移动加权平均法提出异议。根据相关会计准则，移动加权平均法只能用于核算原材料、库存商品等实物资产的实际成本。

另外值得注意的是，2010年4月14日，湖北省商务厅下发《关于2009年度全省典当行年审情况的通报》，民生典当、融泰典当与其他78家典当行被评为最高级别“A级”。即使在融泰典当已经涉案的2011年，仍被评为“B”级。

截至2011年底，湖北省典当行约150家。“典当行业事关众多中小企业融资问题。此案的判决将会有极大的示范意义。”湖北省商务厅的一位中层领导感叹说。